O sistema operacional financeiro para organizar, decidir e acessar soluções — tudo em um só lugar.
Duas frentes integradas em um portal digital: gestão estratégica com apoio de CFO para entender seus números e planejar, e um marketplace com o portfólio de produtos e serviços financeiros e tecnológicos da Eco Tech.
Para empresas, empreendedores, pessoas físicas, indicadores e financiadores — mesmo quem nunca estudou finanças, bancos ou crédito. A linguagem é simples e o caminho, passo a passo.
O que é o Eco Tech Financial OS
“OS” quer dizer Operating System — sistema operacional. Assim como o sistema do celular reúne seus aplicativos em um só aparelho, o Eco Tech Financial OS reúne, num só portal, a organização financeira, a inteligência, a estratégia, a pesquisa, a educação e o acesso ao portfólio de soluções da Eco Tech.
Em vez de espalhar informações por planilhas, e-mails e conversas soltas, você concentra tudo em um lugar: cadastro, documentos, números, pendências, histórico e as soluções disponíveis. A plataforma mostra onde você está, para onde quer ir e os próximos passos — e conecta cada necessidade ao produto ou serviço mais adequado do portfólio.
- ✓ Um sistema para organizar informações financeiras e documentos.
- ✓ Uma camada de inteligência e estratégia, com apoio de especialistas.
- ✓ Um marketplace para descobrir e acessar soluções do portfólio.
- ✓ Um espaço de pesquisa, comparação e educação financeira.
- ✕ Não é um banco e não capta recursos do público.
- ✕ Não garante aprovação de crédito nem resultados.
- ✕ Não substitui a contabilidade, o ERP ou a decisão de cada instituição.
- ✕ Não decide sozinha: você mantém o controle das suas escolhas.
A dor que a plataforma ajuda a organizar
Problemas comuns do dia a dia de empresas e pessoas: falta de clareza sobre os números, dificuldade de comparar caminhos, documentos espalhados, desconhecimento das opções e decisões tomadas sem informação suficiente. A plataforma ajuda a organizar — não promete resolver tudo automaticamente.
Vende bem, mas não sabe quanto sobra
“Fecho o mês no positivo ou no negativo?”
Uma empresa com boas vendas, mas sem clareza de quanto realmente sobra. A plataforma ajuda a reunir entradas, saídas e compromissos para enxergar o resultado com mais nitidez.
Precisa de crédito, mas não sabe qual
“Capital de giro, antecipação, home equity… qual faz sentido?”
Um empreendedor que precisa de recursos, mas não sabe qual modalidade escolher nem como organizar os documentos. A plataforma ajuda a entender alternativas e preparar a solicitação.
Quer entender a própria situação
“Será que estou pagando caro? Tenho alternativas?”
Uma pessoa física que quer compreender melhor suas finanças e avaliar opções disponíveis, sem se perder em termos técnicos.
Atende clientes e precisa de ferramenta
“Como acompanho minhas indicações de forma organizada?”
Um indicador que orienta clientes e precisa de acesso organizado às soluções e de uma forma de acompanhar as oportunidades da sua carteira.
Busca oportunidades mais organizadas
“Recebo contatos, mas poucos são aderentes.”
Um financiador que procura operações mais bem estruturadas e pessoas ou empresas com interesse real em negociar, com informações já reunidas.
Documentação dispersa e retrabalho
“Já mandei esse documento três vezes…”
Arquivos em e-mails, pastas e mensagens diferentes. A plataforma centraliza documentos com validade e reaproveitamento, reduzindo repetição a cada nova solicitação.
Como as duas frentes funcionam juntas
A inteligência e a organização ajudam você a entender a sua necessidade e se preparar. O marketplace facilita descobrir e acessar a solução adequada disponível no portfólio. Uma frente prepara; a outra dá acesso.
Gestão estratégica com CFO
CFO é o diretor financeiro: a pessoa que ajuda a entender os números, planejar e decidir com mais informação. Aqui, essa função vira uma camada de apoio — tecnologia mais especialistas — para organizar sua vida financeira e empresarial.
- Organiza cadastro, documentos e números em um só lugar.
- Mostra a situação atual, os objetivos e os próximos passos.
- Ajuda a comparar alternativas antes de decidir.
- Apoio de especialistas e de um assistente de inteligência (EcoMind) que explica em linguagem simples.
Marketplace de soluções
Um portal digital que reúne o portfólio de produtos e serviços financeiros e tecnológicos da Eco Tech — do crédito empresarial aos seguros, da internacionalização à tecnologia financeira — para você descobrir e acessar o que faz sentido.
- Portfólio organizado por necessidade e perfil.
- Pesquisa e comparação de caminhos, com transparência.
- Encaminhamento à instituição ou parceiro adequado.
- Acesso rápido e digital, sem controles paralelos em planilhas.
Exemplo ilustrativo para explicar o funcionamento. Não representa um caso real, uma promessa de aprovação ou condições garantidas.
Para quem é
Cada perfil tem seu portal e enxerga apenas o que é autorizado para a sua função. Escolha abaixo para ver o que muda.
Empresas
De MEI a grupos econômicos, de qualquer setor e regime tributário. A empresa organiza seu cadastro, documentos e necessidades, e relaciona tudo às soluções e serviços do portfólio.
- Mantém cadastro e dossiê da empresa, sócios e grupo.
- Envia documentos uma vez e reaproveita por validade.
- Solicita crédito e outros produtos — sem mensalidade para solicitar.
- Acompanha status, proposta, formalização e liquidação.
- Pode contratar módulos de gestão, inteligência e integrações.
Pessoas físicas
Para quem quer entender a própria situação financeira e explorar soluções disponíveis, com ou sem conhecimento prévio do assunto.
- Organiza cadastro pessoal, documentos e pendências.
- Explora soluções financeiras e tecnológicas para o seu perfil.
- Pode usar recursos de tesouraria pessoal e inteligência familiar conforme o plano.
- Acompanha solicitações em linguagem simples.
Indicadores
Pessoas físicas ou empresas que apresentam clientes à Eco Tech e usam a tecnologia da plataforma para atendê-los e acompanhar oportunidades.
- Indica e acompanha os clientes da própria carteira.
- Ajuda a organizar informações e documentação conforme a permissão.
- Acompanha pendências e a evolução dos processos.
- Tem acesso ao ecossistema Eco Tech e pode gerar receita conforme as regras comerciais, os produtos e as condições aplicáveis.
Financiadores
Instituições e agentes financiadores que recebem oportunidades e operações formalmente compartilhadas, já com informações organizadas.
- Recebe apenas empresas e operações autorizadas para sua instituição.
- Consulta dossiê e documentos disponíveis e pede complementos.
- Registra análise, decisões e propostas conforme sua permissão.
- Recebe contatos mais organizados e compatíveis com suas soluções.
Os módulos, explicados sem jargão
Para cada módulo: para que serve, quem usa, o que você pode fazer e um exemplo. Os selos indicam o que já faz parte da jornada, o que depende do plano e o que ainda está em validação com a equipe antes da publicação.
Clientes — empresas
Cadastro e Dossiê (Passaporte Financeiro)
Central de Documentos
Inteligência financeira e BI
Simulador e cenários
EcoMind (assistente de IA)
Integrações, API e automação
Clientes — pessoas físicas
Cadastro e documentos pessoais
Tesouraria e inteligência familiar
Indicadores — empresas e pessoas físicas
Carteira e acompanhamento
CRM, análises e geração de receita
Financiadores
Oportunidades e originação
Análise, risco e inteligência
Portal administrador
O portal do administrador é usado internamente pela equipe Eco Tech. Ele coordena o atendimento, governa permissões e acompanha a esteira operacional, com visão integral da operação. O manual interno detalhado desse portal não faz parte deste guia público dos portais externos.
A validar antes de publicar: descrição detalhada das funções administrativas visíveis ao público deve ser confirmada com a equipe. Não exibimos credenciais, dados internos ou informações sensíveis.
Planos por perfil, com franquias e carteira de créditos
Cada público tem sua própria estrutura de planos, administrada em um catálogo central. O que cada plano inclui e quanto custa é sempre o que aparece dentro da plataforma, em Plano e Faturamento.
Solicitar crédito, contratar produtos e serviços financeiros e acompanhar a operação permanece isento de mensalidade de módulo premium, nos três portais externos.
Reúne recursos e limites de usuários e empresas em uma mensalidade previsível. Indicado para quem usa a plataforma de forma recorrente.
É a quantidade de um recurso já incluída no plano — por exemplo, um número de análises ou de ações de IA por mês. Ao acabar, você pode contratar adicional ou mudar de plano. A carteira de créditos (Wallet) cobre consumos pontuais fora do pacote.
Estrutura de planos por público (os nomes e o que cada nível libera estão confirmados no catálogo da plataforma). Os valores não aparecem aqui porque são apresentados dentro da plataforma, em Plano e Faturamento.
Cliente empresa
Cliente pessoa física
Indicador (PF e PJ)
Financiador
Como começar e como utilizar
O caminho é simples. Escolha o seu perfil, crie ou solicite acesso pelo fluxo correspondente, complete as informações e explore os módulos disponíveis.
Conheça a plataforma
Entenda as duas frentes (gestão com CFO e marketplace) e veja qual perfil é o seu: empresa, pessoa física, indicador ou financiador.
Escolha um plano ou perfil
Comece pelo Free quando fizer sentido. O plano pode evoluir depois, conforme o uso. Solicitar crédito não exige mensalidade.
Crie ou solicite acesso
Use o fluxo de cadastro do seu perfil (abaixo). Se preferir, faça antes um Diagnóstico Financeiro Empresarial para chegar mais preparado.
Complete as informações
Preencha cadastro e envie documentos. O que já está válido é reaproveitado, reduzindo retrabalho nas próximas solicitações.
Explore os módulos
Acompanhe status e pendências, pesquise soluções, compare caminhos e, quando quiser, ative módulos de gestão e inteligência.
Acompanhe e decida
Siga a operação pela conversa oficial e pelo histórico. As decisões continuam sendo suas; a análise e a contratação dependem de cada parceiro.
Crie sua conta de cliente para organizar seu dossiê e solicitar soluções.
Criar conta de cliente →Cadastre-se como indicador para apresentar clientes e acompanhar oportunidades.
Cadastro de indicador →Cadastre sua instituição para receber operações organizadas e compatíveis.
Cadastro de financiador →Benefícios e diferenciais
O valor está em dois lugares: na camada de inteligência e estratégia que ajuda a decidir, e no acesso centralizado ao marketplace de soluções. Cada benefício ligado a uma situação concreta.
Organização
Tudo em um só lugar: cadastro, documentos, números e histórico.
Em vez de procurar um documento em três e-mails, você o encontra no dossiê.
Clareza
Enxergar a situação com números organizados e em linguagem simples.
Saber quanto sobra no fim do mês antes de assumir um novo compromisso.
Acesso centralizado
Um marketplace com o portfólio da Eco Tech, por necessidade e perfil.
Comparar caminhos de crédito sem abrir dez sites diferentes.
Orientação
Apoio de especialistas e do assistente para entender e decidir melhor.
Entender a diferença entre duas modalidades antes de escolher.
Educação
Pesquisa, comparação e conteúdo para aprender no próprio caminho.
Compreender o que é uma franquia de plano sem precisar de um glossário.
Praticidade
Processos digitais e rápidos, sem controles paralelos em planilhas.
Reaproveitar o dossiê na próxima solicitação, em vez de começar do zero.
Dúvidas de quem está começando
O Eco Tech Financial OS é um banco?
A plataforma garante aprovação de crédito?
Preciso entender de finanças para usar?
O que faz um CFO?
Qual é a diferença entre gestão estratégica e marketplace?
O que é um indicador?
Como um financiador pode participar?
Como funcionam os planos e as franquias?
Quanto custa para começar?
Organize, entenda e acesse — em um só lugar
O Eco Tech Financial OS une a gestão estratégica com apoio de CFO ao marketplace de soluções financeiras e tecnológicas. Uma frente ajuda você a entender e se preparar; a outra facilita encontrar e acessar a solução certa. Comece pelo seu perfil e avance no seu ritmo.